国开行涉及理财等24项违规 被罚款4880万元

1月8日，中国银行保险监督管理委员会依法对国家开发银行非法资助政府购买服务项目，非法收取小型和微型企业贷款承诺费等违法行为，处以罚款4880万元。违法租赁不良资产，依法罚款一百万元； 同时，将对两名负责人进行警告和惩罚。

具体而言，国家开发银行涉及24项违反法律法规的行为，包括：一、为违规的政府购买服务项目提供融资；二、项目资本金管理不到位，棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况；三、违规变相发放土地储备贷款；四、设置不合理存款考核要求，以贷转存，虚增存款；五、贷款风险分类不准确；六、向资产管理公司以外的主体批量转让不良信贷资产；七、违规进行信贷资产拆分转让，隐匿信贷资产质量；八、向棚改业务代理结算行强制搭售低收益理财产品；九、扶贫贷款存贷挂钩；十、易地扶贫搬迁贷款“三查”不尽职，部分贷款资金未真正用于扶贫搬迁；十一、未落实同业业务交易对手名单制监管要求；十二、以贷款方式向金融租赁公司提供同业融资，未纳入同业借款业务管理；十三、以协定存款方式吸收同业存款，未纳入同业存款业务管理；十四、风险隔离不到位，违规开展资金池理财业务；十五、未按规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权资产情况；十六、逾期未整改，屡查屡犯，违规新增业务；十七、利用集团内部交易进行子公司间不良资产非洁净出表；十八、违规收取小微企业贷款承诺费；十九、收取财务顾问费质价不符；二十、利用银团贷款承诺费浮利分费；二十一、向检查组提供虚假整改说明材料；二十二、未如实提供信贷资产转让台账；二十三、案件信息迟报、瞒报；二十四、对以往监管检查中发现的国别风险管理问题整改不到位。

中国国家开发银行浙江省分行行长刘新，中国国家开发银行浙江省分行副行长倪贤孟表示：“中国国家开发银行浙江省分行逾期未整改，反复调查。 违反规定，并向检查组提供虚假信息，整改表明材料行为负责”，均给予警告。

此外，国家开发银行唯一的租赁业务平台和上市平台国家开发银行金融租赁有限公司（中国国家开发银行租赁，01606.HK）因不合格的不规范上市而被罚款100万元资产。

国家开发银行回应：坚决接受处罚，相关问题已纠正

同日，国家开发银行在其官方网站上发布了回应，称其坚决接受处罚并认真执行相关监管意见。 针对政府非法购买服务项目提供资金，收取小微企业贷款承诺费等问题，采取了一系列整改措施。 严格按照法律，法规追究有关责任人员的责任。

国家开发银行介绍说，该监管处罚所涉法律法规的违规行为发生在2015年至2018年，其中一些是前几年在分支机构发生的案件。  2018年，中国银行保险监督管理委员会对国家开发银行风险管理和内部控制的有效性进行了全面的现场检查。 国家开发银行高度重视作为“综合体检”的现场检查。 在中国银行业和保险监督管理委员会的指导下，国家开发银行根据“行为规范，风险控制，制度完善”的标准，率先制定整改方案， 明确整改负责部门，具体措施和完成时间表，大力推进问责制，相关问题得到纠正和落实。

国家开发银行强调，自2020年以来，国家开发银行已主动整顿监督中发现的问题并“回头看”，并重新审查和评估了整改措施和效果，以确保整改到位。 下一步，国家开发银行将继续严格执行监管要求，坚持依法办事，全面严格管理运作，继续巩固问题整改的质量和成效，不断提高整改水平。 风险防控，并为经济发展的新发展和社会经济发展的金融服务业做出贡献。

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