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工行涉及23项违法违规 被银保监会罚款5470万元

1月8日,中国银行保险监督管理委员会对工商银行的理财资金投资于其他银行的信贷资产收益权或非标准资产收益权等一系列违法行为,处以5470万元罚款。披露理财产品信息。

1月8日,中国银行保险监督管理委员会对工商银行的理财资金投资于其他银行的信贷资产收益权或非标准资产收益权等一系列违法行为,处以5470万元罚款。 披露理财产品信息。

具体而言,工行涉及以下二十三条违反法律,法规的原因:一、未按规定将案件风险事件确认为案件并报送案件信息确认报告;二、关键岗位未进行实质性轮岗;三、法人账户日间透支业务存在资金用途管理的风险漏洞;四、为同业投资业务提供隐性担保;五、理财产品通过申购/赎回净值型理财产品调节收益;六、非标准化债权资产限额测算不准确;七、理财资金通过投资集合资金信托计划优先级的方式变相放大劣后级受益人的杠杆比例;八、部分重点领域业务未向监管部门真实反映;九、为违规的政府购买服务项目提供融资;十、理财资金违规用于缴纳或置换土地款;十一、通过转让分级互投实现不良资产虚假出表;十二、理财资金投资本行不良资产或不良资产收益权;十三、面向一般个人客户发行的理财产品投资权益性资产;十四、理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权;十五、全权委托业务不规范;十六、用其他资金支付结构性存款收益;十七、自营贷款承接本行理财融资、贷款用途管理不尽职;十八、理财资金承接本行自营贷款;十九、封闭式理财产品相互交易调节收益;二十、滚动发行产品承接风险资产,且按原价交易调节收益;二十一、高净值客户认定不审慎;二十二、理财产品信息披露不到位;二十三、部分理财产品在全国银行业理财信息登记系统中未登记或超时限登记。

中国工商银行回应:坚持严格规范合规经营,整顿一切检查问题

关于中国银行保险监督管理委员会在对工商银行及其他金融机构跨金融相关领域的检查中发现的问题,中国工商银行表示,有关事项源于中国银行保险监督管理委员会在2018年进行的专项检查,涉及的所有问题都发生在2018年之前。工行对此非常重视,已按照监管要求完成了整改,并严肃处理了相关责任人。工商银行将继续遵守法律法规,严格管理和运作。 对于检查中发现的问题,工商银行将进一步完善业务流程,加强内部控制管理,切实防范风险。

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