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银行理财子公司监管制度正式对外公布

作为银行理财子公司最核心的一项监管制度,净资本管理办法在经历了前期的公开征求意见后,终于正式对外公布。

作为银行理财子公司最核心的一项监管制度,净资本管理办法在经历了前期的公开征求意见后,终于正式对外公布。

12月2日,银保监会发布《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》(以下简称《净资本管理办法》),并将于2020年3月1日正式实施。

今年9月20日—10月27日,银保监会就《净资本管理办法》向社会公开征求意见。对比征求意见稿,正式发布的文件中,核心内容并无改动,主要变动在于完善净资本监管报表部分项目说明,以及为理财子公司实施《净资本管理办法》预留必要的准备时间。

银保监会有关负责人表示,《净资本管理办法》充分借鉴同类资管机构的净资本监管要求,结合理财子公司的特点,通过净资本管理约束,引导理财子公司树立审慎经营理念,坚持业务发展与自身经营管理能力相匹配;确保同类资管机构公平竞争,防范监管套利,促进我国资管行业健康有序发展。

国家金融与发展实验室副主任曾刚曾对记者表示,《净资本管理办法》的制定有以下三方面意义值得关注:

一是《净资本管理办法》是理财子公司监管制度的进一步完善,净资本管理是理财子公司监管框架中最核心的一项制度,其目的在于保障行业健康有序的发展,以净资本为约束避免业务盲目扩张。

二是对理财子公司实施净资本要求,也是参考了国内证券公司、基金子公司、信托公司等同类资管公司的监管要求,体现了监管的一致性,利于促进资管行业的公平竞争,避免监管套利。

三是《净资本管理办法》对理财子公司的自有资金投资、理财业务及其他业务所投资的各类资产赋予的风险系数,尤其是对理财资金投资股票、债券等标准化资产所设置的风险系数为0,实则利于引导理财子公司坚守资管主业,真正成为直接融资市场重要的长期机构参与者。从宏观角度看,这将利于我国包括资本市场在内的直接融资体系发展。

约束理财子公司盲目扩张

银保监会有关负责人称,制定《净资本管理办法》的背景有三方面:

一是理财子公司现行监管制度有明确要求。《理财子公司办法》第45条明确规定“银行理财子公司应当遵守净资本监管要求。相关监管规定由国务院银行业监督管理机构另行制定”。

二是与同类资管机构监管要求保持一致。2010年以来,原银监会发布实施了《信托公司净资本管理办法》,证监会也先后发布了证券公司、基金管理公司子公司等多项净资本监管制度。因此,对理财子公司实施净资本管理,有利于与同类资管机构监管要求保持一致,确保公平竞争。

三是促进理财子公司稳健开展业务。建立与理财子公司业务模式和风险特征相适应的净资本管理制度,通过净资本约束,引导其根据自身实力开展业务,避免追求盲目扩张,促进理财子公司规范健康发展。

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