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“智能”理财推动金融市场升级发展

为了形成更好的行业标准促进智能金融发展,近日艾瑞咨询联合陆金所发布国内首份智能理财分级标准白皮书——《智能理财4.0:2019全球智能理财服务分级白皮书》(以下简称《白皮书》),倡议建立业界智能理财分级标准,并首次依据“无人驾驶”分级化概念,将机构理财服务智能程度划分为四大等级,以更直观地了解当前财富管理行业的智能化水平,提升行业服务能力。

为了形成更好的行业标准促进智能金融发展,近日艾瑞咨询联合陆金所发布国内首份智能理财分级标准白皮书——《智能理财4.0:2019全球智能理财服务分级白皮书》(以下简称《白皮书》),倡议建立业界智能理财分级标准,并首次依据“无人驾驶”分级化概念,将机构理财服务智能程度划分为四大等级,以更直观地了解当前财富管理行业的智能化水平,提升行业服务能力。

陆金所作为国内智能理财平台的重要代表,在《白皮书》的制定中起到重要参考作用。陆金所首席运营官崔永平在分享会上指出:“智能化理财在国内行业和客户成熟度方面的推进方面会扮演非常重要的角色。”

10万“神经触点”实现金融全流程布点

《白皮书》调研发现,中国正成为全球智能理财最具潜力市场,多达66.2%的用户偏好通过线上渠道方式进行理财,而机构取向上,86%用户已倾向使用互联网一站式综合平台来管理财富。

伴随智能理财模式快速发展,一些亟待解决的问题逐步显现。《白皮书》发现,当下智能理财服务用户满意度与适配性均不足,高达92.4%的用户曾因沟通理解度不足和问题解决率不高而转接人工客服,而由智能客服提供的理财配置服务中,78.1%与用户的实际需求并不匹配。

崔永平在分享中指出,用户碎片化的理财需求增多,然而用户投资的专业度并随着需求一同增长。市场需要一个更便捷的服务方式,以良好的交互实现对需求的快速支撑。用户专业度的不足则要求金融平台提供更多深入的、产品化的服务内容,专业的个性化服务在整个线上化的理财服务过程当中也会变得尤为突出。这都对整个行业在智能时代提出了新的挑战。

“为用户提供一个良好财富规划和服务是我们想到的方法。”崔永平提到,基于7年的运营经验和技术实践,目前陆金所全平台底层已经布局了超过10万个“神经触点”,成为业内首个实现全流程布点的金融平台。

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编辑:李珊珊

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